27,00 € I.V.A.
Toma el control absoluto de tu economía y construye una base financiera sólida mediante el aprendizaje de estrategias prácticas de planificación y control del gasto. Este curso proporciona las herramientas clave para identificar ingresos, clasificar de manera rigurosa los costes fijos y variables del hogar, y diseñar presupuestos mensuales adaptados a tus necesidades reales.
Los participantes aprenderán metodologías eficientes para reducir el endeudamiento, optimizar el uso de tarjetas de crédito y establecer fondos de emergencia con visión de futuro. Una formación esencial para particulares y profesionales que buscan erradicar el estrés financiero y alcanzar la estabilidad económica.
Módulo 1. Fundamentos de la educación financiera y mentalidad de ahorro
Concepto de salud financiera: diagnóstico inicial, activos personales y balance patrimonial básico.
Psicología del dinero: identificación de sesgos cognitivos en el consumo y compras por impulso.
El impacto de la inflación y las tasas de interés en la pérdida del poder adquisitivo individual.
Definición de metas financieras SMART: a corto, mediano y largo plazo dentro del hogar.
Criterios de sostenibilidad económica familiar y fomento del consumo responsable diario.
Módulo 2. Diseño del presupuesto familiar y clasificación de gastos
Estructura analítica del presupuesto mensual: registro formal de ingresos frente a egresos.
Clasificación detallada de las salidas de dinero: gastos fijos obligatorios frente a costes variables.
Técnicas tradicionales y digitales de distribución de ingresos (como la regla del 50/30/20).
Análisis de desviaciones presupuestarias: cómo detectar y recortar «gastos hormiga» invisibles.
Métodos de registro continuo: uso de libretas de control, plantillas y aplicaciones móviles de finanzas.
Módulo 3. Gestión inteligente de deudas y optimización del crédito
El concepto de deuda buena frente a deuda mala: evaluación del riesgo e impacto patrimonial.
Estrategias técnicas para la aceleración del pago de deudas (métodos de bola de nieve y avalancha).
Funcionamiento operativo de los productos de crédito: tasas de interés, comisiones y fechas de corte.
Análisis de contratos financieros personales: lectura de cláusulas, seguros asociados y penalizaciones.
Negociación asertiva con entidades bancarias: refinanciación, consolidación de saldos y plazos.
Módulo 4. Creación del fondo de emergencia y vehículos de ahorro
Definición y cálculo técnico del fondo de contingencia según el nivel de riesgo familiar.
Criterios para la selección de cuentas de ahorro: liquidez inmediata frente a rentabilidad básica.
Automatización del ahorro: configuración de transferencias automáticas el día de recepción de ingresos.
Introducción a los depósitos a plazo fijo y otros instrumentos bancarios de bajo riesgo de pérdida.
Planes de ahorro específicos enfocados en metas mayores: educación, vivienda o retiro laboral.
Módulo 5. Digitalización financiera, seguridad y evaluación final
Uso de la banca en línea y pasarelas de pago digitales para la centralización de servicios.
Ciberseguridad personal: protección de contraseñas bancarias, alertas de phishing y uso de 2FA.
Cumplimiento del Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) en la contratación de servicios web.
Diseño de un plan presupuestario anual integral con metas de ahorro aplicado a tu realidad personal.
Evaluación final de competencias en finanzas personales y gestión del gasto.